भारतीय मूल का व्यवसायी कैलिफोर्निया में कथित $100 मिलियन बैंक धोखाधड़ी योजना के आरोप में गिरफ्तार

• क्या हुआ: भारतीय मूल के व्यवसायी महेंद्र मखिजानी को कैलिफोर्निया में गिरफ्तार किया गया है। उन पर कथित तौर पर जाली ऋण संपार्श्विक दस्तावेजों के माध्यम से एक अमेरिकी बैंक को लगभग $100 मिलियन का धोखा देने का आरोप है।
• यह क्यों महत्वपूर्ण है: कथित योजना में रियल-एस्टेट-समर्थित ऋणों के कथित मूल्य को बढ़ाने के लिए टाइटल इंश्योरेंस रिकॉर्ड में हेरफेर करना शामिल था। इससे संघीय रूप से बीमाकृत बैंक को भारी वित्तीय नुकसान का सामना करना पड़ सकता है।
• क्या बदलेगा: मखिजानी को बैंक धोखाधड़ी सहित गंभीर संघीय आरोपों का सामना करना पड़ रहा है, जिसमें दोषी पाए जाने पर अधिकतम 30 साल की जेल की सजा हो सकती है। यह मामला वित्तीय कदाचार के खिलाफ सख्त कार्रवाई पर प्रकाश डालता है।
• कौन प्रभावित है: प्राथमिक शिकार एक अनाम संघीय रूप से बीमाकृत वित्तीय संस्थान है, जिसे "बैंक #1" कहा गया है। इसके अलावा, मखिजानी द्वारा नियंत्रित कंपनी कैंटर ग्रुप V एलएलसी भी इन आरोपों में फंसी हुई है।

प्रमुख बैंक धोखाधड़ी में भारतीय मूल का व्यवसायी आरोपित

44 वर्षीय भारतीय मूल के व्यवसायी और अमेरिका के वैध स्थायी निवासी महेंद्र मखिजानी को कैलिफोर्निया के कोरोना डेल मार में गिरफ्तार किया गया है। उन पर संघीय आरोप हैं कि उन्होंने लगभग $100 मिलियन की एक जटिल बैंक धोखाधड़ी योजना को अंजाम दिया। अमेरिकी न्याय विभाग के अनुसार, मखिजानी को बुधवार को हिरासत में लिया गया।

ये आरोप इस बात से जुड़े हैं कि उन्होंने टाइटल इंश्योरेंस रिकॉर्ड्स में हेरफेर किया और रियल-एस्टेट-समर्थित ऋणों की स्थिति को गलत तरीके से प्रस्तुत किया।

जाली संपार्श्विक के आरोप

अभियोजकों का दावा है कि मखिजानी की कंपनी, कैंटर ग्रुप V एलएलसी, जिसका मुख्यालय न्यूपोर्ट बीच में है, का "बैंक #1" नामक एक संघीय बीमाकृत संस्था के साथ ऋण समझौता था। इस समझौते के तहत, बैंक ने कैंटर ग्रुप को रियल-एस्टेट-सुरक्षित ऋणों की उत्पत्ति या अधिग्रहण के लिए लगभग $100 मिलियन अग्रिम दिए।

एक महत्वपूर्ण शर्त यह थी कि कैंटर इन ऋणों को संपार्श्विक के रूप में गिरवी रखेगा, विशेष रूप से अंतर्निहित संपत्तियों पर पहली ग्रहणाधिकार स्थिति (first-lien position) धारण करेगा। पहली ग्रहणाधिकार स्थिति महत्वपूर्ण है क्योंकि यह उधारदाताओं को उधारकर्ता के चूक करने पर धन की वसूली में प्राथमिकता देती है, जिससे संपार्श्विक का मूल्य काफी बढ़ जाता है।

डिजिटल जालसाजी और छिपाना

सितंबर 2024 और अप्रैल 2025 के बीच, मखिजानी ने कथित तौर पर टाइटल इंश्योरेंस पॉलिसियों में जालसाजी की। इन बदले हुए दस्तावेजों से ऐसा प्रतीत होता था कि कैंटर ग्रुप के पास पहली ग्रहणाधिकार स्थिति थी, जबकि वास्तविकता में, अन्य लेनदारों के पास संपत्तियों पर प्राथमिकता वाले दावे थे।

जांचकर्ताओं का यह भी आरोप है कि मखिजानी या उनके किसी अधीनस्थ ने इन दस्तावेजों को बदलने के लिए एडोब सॉफ्टवेयर का इस्तेमाल किया। परिवर्तनों को छिपाने के तरीकों में मेटाडेटा को संपादित करना या हटाना, और यहां तक कि बैंक को जमा करने से पहले दस्तावेजों को प्रिंट करके फिर से स्कैन करना भी शामिल है।

गुमराह करने वाले स्पष्टीकरण और कानूनी कार्रवाई

जब टाइटल संबंधी जानकारी में विसंगतियों पर सवाल उठाए गए, तो मखिजानी ने कथित तौर पर बैंक प्रतिनिधियों के साथ कॉन्फ्रेंस कॉल में भाग लिया। इन कॉलों के दौरान, उन्होंने कथित तौर पर गुमराह करने वाले स्पष्टीकरण दिए। दिसंबर 2024 में, उन पर ऋणदाता को इन टाइटल मुद्दों के संबंध में झूठे स्पष्टीकरण वाली एक स्प्रेडशीट जमा करने का आरोप है।

स्थिति की गंभीरता ने "बैंक #1" को कथित धोखाधड़ी के संबंध में अगस्त 2025 में लॉस एंजिल्स सुपीरियर कोर्ट में मुकदमा दायर करने के लिए प्रेरित किया।

संभावित जेल की सजा

यदि बैंक धोखाधड़ी का दोषी पाया जाता है, तो महेंद्र मखिजानी को संघीय जेल में अधिकतम 30 साल की सजा का सामना करना पड़ेगा। यह मामला वित्तीय धोखे और संघीय बीमाकृत संस्थानों के खिलाफ धोखाधड़ी से जुड़े गंभीर परिणामों को रेखांकित करता है।

आगे क्या देखना है

भविष्य के घटनाक्रम मखिजानी की कानूनी कार्यवाही पर केंद्रित होंगे, जिसमें संभावित जमानत सुनवाई, प्रारंभिक अदालती पेशी और क्या वह कोई याचिका दायर करते हैं या मामला मुकदमे तक पहुंचता है, यह शामिल है। इस महत्वपूर्ण मामले का परिणाम डिजिटल दस्तावेज़ हेरफेर से जुड़ी समान वित्तीय धोखाधड़ी की जांच के लिए मिसाल कायम कर सकता है।